Reportaje is Back : Veste super proasta pentru corupții din Romania. Dubai și Emiratele Arabe se transformă într-un honey trap pentru banii negri

Se pare că panica financiară se va instala curând, în ciuda eforturilor autorităților de a ascunde acest lucru. Dacă scrii ceva pe rețelele de socializare, poți fi arestat pentru defăimare, fake news etc. Fără a exista nimic oficial, iată ce informații am în acest moment de acolo:

1. Orice sumă mai mare de 100.000 $ care încearcă să părăsească Dubaiul este blocată și intră într-o procedură de AML (anti-money laundering). Adică, după ce este blocată, trebuie să duci documente justificative: de unde ai banii, cum i-ai obținut. Acest lucru este incredibil, pentru că în Dubai toată lumea ducea banii fără să fie întrebată de unde îi are, iar acum, când trebuie să îi transfere, apare brusc un AML mai dur decât cel din Europa. Practic, dacă nu poți demonstra sursa banilor, banca îți blochează și confisca fondurile. Este, de fapt, o blocare mascată a circulației banilor, pentru că foarte mulți bani din Dubai provin din corupție sau din afaceri dubioase. Dacă banii tăi au ajuns în Dubai dintr-un off-shore sau din crypto, cum se întâmpla în cazul corupților din România, ești ca și mort. Poți să îți iei adio de la ei, pentru că nu poți demonstra sursa banilor. Da, șmecheria aia luam șpagă în crypto sau off-shore ii album in Dubai s-au transformat într-un coșmar. UAE nu mai este în niciun caz un safe haven și s-a transformat într-o capcană — mai ales pentru ruși, dar și pentru niște bugetari și politicieni corupți de la noi.

2. Ca să înțelegeți cât de important este crypto și cât va fi în viitor: platformele mari, precum Binance, OKX sau Bybit, funcționează normal. Însă băncile blochează transferurile de peste 20.000 $ către ele și cer justificări suplimentare pentru depuneri sau retrageri. Toate acestea în numele războiului. Deci crezi că poți și tu să cumperi crypto? Nu poți. Faci proceduri AML câteva zile și poate după îți permit băncile să îți folosești banii.
3. Pe piața crypto OTC situația a explodat. Comisioanele sunt la cer. Și eu doar începutul. Acum as face niște bani acolo
4. Și acum o știre-bombă pentru toți fanii metalelor strălucitoare, adică aurul. Asta ca să înțelegeți ce se întâmplă cu aurul în caz de război: piața aurului din UAE este sub o presiune enormă. Avioanele nu mai pot zbura cu aur, iar firmele de asigurări nu mai asigură nimic. Practic, Dubaiul este plin de aur dar e blocat acolo. No, cum va scoateți averea dintr-o zonă de conflict? Dar dacă ați fi iranieni? Va lăsa cineva să circulați cu lingourile la voi? De aceea dealerii vând lingourile de aur în Dubai la discount nu mare dar e la discount. Da, găsești aur cât vrei în Dubai, dar nu ai ce face cu el. Dacă vrei să îl scoți din țară, nu poți decât în limita a 16.300 $. Iar dacă vrei să cumperi lingouri sau să vinzi, verificările privind source of funds sunt incredibil de dure.
5. Câteva cuvinte și despre imobiliare. Indicii imobiliari s-au prăbușit cu 20%, iar tranzacțiile au înghețat. Totuși, mai mult de 10% discount nu primești daca cumperi acum, iar pe zona de super-lux se cumpără în continuare. Dar alta este problema: nu mai poți cumpăra cu crypto fără KYC și fără AML. Adică aproximativ 50% din tranzacții se evapora pentru ca se făceau prin OTC direct cu vanzarorul, iar acum nu mai poți.

Da, se vor schimba multe în UAE, și nu în bine. Nu atât din cauza războiului, cât din cauza comportamentului autorităților din această perioadă. Ordinul e clar. Nici o știre negativă sau ești arestat sau ți se blochează activele din Dubai. Problema este că genul acesta de destinații ale capitalului se bazează pe încredere. Iar încrederea a fost lovită masiv de la începutul războiului.
Din punctul meu de vedere, UAE va rămâne o super destinație de business, dar va pierde mult din încredere și din sumele imense atrase prin orice mijloace.

Reportaje is Back